Согласно исследованию Департамента по международным финансовым махинациям, криптовалюта крепко вошла в перечень самых популярных инструментов мошенничества. В 2019 году общий оборот средств, замеченных в финансовых преступлениях, в том числе отмывании денег, составил 21,5 миллиарда долларов.

Несмотря на заметный спад ICO, по-прежнему наибольшее число мошенничеств приходится на истории, связанные с первичным размещением монет, продвигаемых под разным видом. Чаще всего жертв привлекают, предлагая им стать не просто пользователями очередной торговой платформы или цифрового децентрализованного продукта, а полноправными инвесторами проекта.

Только вместо ценных бумаг, которые обычно в таком случае являются необходимыми для выплаты дивидендов и реализации других правовых возможностей, инвесторам начисляются токены, по факту не представляющие никакой ценности и никаких прав инвестора не подтверждающие.

***ICO, Initial coin offering, (читается Ай Си О, с англ. — «первичное предложение [размещение] монет») — форма привлечения инвестиций в виде продажи инвесторам фиксированного количества новых единиц криптовалют, полученных разовой или ускоренной генерацией. Встречается также форма «первичного предложения токенов». Помимо этого термин ICO часто заменяется словом «краудсейл».

Даже с учетом того, что схема ICO себя дискредитировала, криптовалютное мошенничество все-равно не уйдет с рынка, как минимум потому что преступники получают полную анонимность. В купе с необратимостью транзакций — право на безнаказанное выуживание огромных сумм денег.

Что такое блокчейн?

Blockchain, в самом простой интерпретации, журнал записей о транзакциях, хранящийся децентрализовано, как файлы торрента. Транзакциями могут быть любые сделки.

В контексте этой статьи нас интересуют биткоины.

Технология Blockchain и смарт-контрактов применяется в банковском деле, страховании, логистике, для публичных реестров, даже в сельском хозяйстве. В том числе, для создания платежных систем.

Для продавцов товаров и услуг платежи через блокчейн, пожалуй, самое лучшее решение. Потому что возможности вернуть криптовалютный платеж не существует.

Как вернуть деньги с блокчейн? Чарджбэк

Никак.

Несмотря на то, что этот факт неоднократно в негативном ключе отмечали постоянные пользователи системы, вариантов оспорить платеж нет. Система не предусматривает такой функции.

Система переводов отличается от стандартных, как минимум тем, что в ней, как правило, задействовано сразу несколько элементов — “блоков” цепочки. Как следствие — нельзя отследить направление перевода и обнаружить его получателя.

Эта система не имеет центра, не подчиняется государствам, не регламентируется законом. Плательщик криптовалют не защищен вообще ничем.

И если с купюрами есть возможность хотя бы переписать их номера, чтобы указать в заявлении в полицию, у биткоинов переписывать нечего, следовательно, и заявление никто не примет.

Кроме того, между отправителем и получателем нет третьих лиц. Формально, транзакция проходит через несколько блоков, но вмешаться в нее никто не может, как и просмотреть информацию о ней. Направляя перевод конкретному человеку, еще есть шанс проверить, пришла ли деньги. Но в случае ошибки, например, в номере кошелька, вряд ли получится найти владельца кошелька. А с учетом того, что иногда новые номера генерируются после каждого зачисления денег, невозможно.

Фактически, ошибка = попрощаться с деньгами.

Однако в Blockchain существует и такое явление, как зависшая транзакция. Выглядит это на деле так: перевод подтвержден системой, но так и не был зачислен на счет получателя в максимально возможный срок.

В таком случае есть шанс вернуть деньги.

Порядок возврата денег из Блокчейн

То же самое в случае, если договоренности были изменены: достаточно удалить кошелек (предварительно создав резервную копию). Однако если ваша транзакция все-таки будет подтверждена, вы уже ничего с этим не сделаете, и получателю придется обратно отправлять вам сумму, теряя процент на комиссии.

Какие еще есть решения? Возврат с блокчейн

Вот, что важно понимать: не так страшен черт, как его малюют. И существует достаточно прецедентов, когда задача вывода с блокчейна закрывалась опытными юристами: в некоторых случаях, специалистам удается отыскать, где на самом деле зависли деньги и вернуть их владельцам.

Преимущества компании НЭС. Чарджбэк: реальные примеры возврата

ООО НЭС — первая и самая успешная в России чарджбэк-компания, юристы которой вернули деньги тысячам клиентов и имеют успешную международную практику.

Важно понимать, чтобы вернуть украденное мошенниками, недостаточно просто прийти в банк с заявлением. Его нужно будет подкрепить пакетом документов и доказательств + составить грамотный запрос и вовремя направить его во все инстанции. Именно эти задачи берет на себя ООО НЭС.

Эксперты сопровождают клиента на всех этапах оформления необходимых заявлений и возврата средств. В том числе сами посещают все инстанции от лица клиента по доверенности.

И, конечно, доверяя кому=то решение такого серьезного вопроса, нужно понимать, НЭС работает в России официально. Все данные о компании можно найти в свободном доступе в выписке Единого государственного реестра юридических лиц. А регистрация — гарантия соблюдения всех законов РФ и прав клиентов.

Гарантом честности выступает «Торгово-промышленная палата Саратовской области», в которой ООО НЭС состоит с 2019 года.

Но еще важнее, что все сотрудники и генеральный директор Нурмамедова Назиля Элхановна полностью ориентированы на клиентов и занимаются просветительской деятельностью, активно сотрудничают с известными СМИ, проводят живые вебинары для пострадавших от рук мошенников граждан.

Отзывы о возвратах можно почитать на блоге НЭС или посмотреть на личном Ютуб-канале. А также получить бесплатную консультацию по вашему вопросу по телефонам:

  • +7499-70-34-001
  • +7845-25-37-401
  • +371-258-93-901
  • +380733361-001

Как не лишиться своих денег с Блокчейн?

Как бы это банально не прозвучало, достаточно соблюдать ряд рекомендаций:

Во-первых, важно всегда оставаться внимательными. Получи номер кошелька, нет смысла переписывать его вручную — большой процент вероятности ошибиться.

Во-вторых, оставайтесь на связи с человеком, которому перечисляете деньги. Перед отправлением проверьте правильность введенных данных, пусть получатель их подтвердит.

В-третьих, самостоятельно отслеживайте состояние транзакции. Если она зависнет – есть смысл начать решать проблему незамедлительно. Это гарантированно вернет заблокированные деньги, которые, в случае чего, можно отправить повторно.

Главное помнить, любую болезнь проще предупредить, чем вылечить. И оставаться бдительными и внимательными, чтобы не стать жертвой блокчейн-мошенников.