Онлайн-трейдинг – прибыльное дело. Люди, которые разобрались, как работает рынок, когда покупать или продать актив, неплохо поднялись: обеспечили себя жильем, ездят отдыхать на дорогие курорты. К подобной результативности дорастают только 8-10 % от общего количества инвесторов. Объясняется такая ситуация тем, что люди вкладывают деньги, предварительно не разобравшись в устройстве финансового рынка. В результате трейдеры теряют капитал, разочаровываются и бросают это дело. В число 90 % входят также и те, кто потерял деньги не из-за собственной глупости, а став жертвой аферистов.

Обманул брокер, что делать? Вопрос, на который быстро найти ответ не получится. Каждый случай обмана уникален и требует особого подхода. Порой достаточно припугнуть аферистов, чтобы те согласились вернуть награбленное. Такое бывает редко: обычно приходится попотеть и не факт, что деньги удастся вернуть.

В этом материале разберемся, что делать, если обманул брокер, какие существуют методы воздействия на жуликов и насколько они эффективны.

Методы борьбы с псевдоброкерами

«Лучшая защита – нападение», но с брокерами-аферистами провернуть эту тактику получается не всегда. Вычислить аферистов трудно даже опытным трейдерам. С каждым годом техника обмана мошенников улучшается. Они придумывают схемы более изощренные, нежели прежние.

На заре развития онлайн-трейдинга узнать, кто скрывается за многообещающим название брокера, было легко: проверить наличие у финансовой компании лицензии, и дело в шляпе. Сейчас псевдоброкеры приловчились скрываться за официальной регистрацией, полученной у оффшорного финансового регулятора. Поэтому вывести на чистую воду аферистов становится сложнее.

Если не удается нападать, значит нужно грамотно защищаться. Существует несколько легальных методов борьбы с брокерами-мошенниками.

Способ Что можно сделать
Угроза репутации Цель псевдоброкеров – украсть побольше денег у трейдеров. Но если в адрес компании написано сотни негативных отзывов и разоблачающих материалов, работать с таким брокером не согласится даже новичок, прибыль жулики не получат. Мошенники это понимают и могут пойти на сделку, если от обманутого трейдера поступят угрозы подрыва репутации. Подход сработает, если аферисты недавно запустили сайт и активно занимаются продвижением.
Жалоба в правоохранительные органы Обращение в полицию или прокуратуру работает, если жулики находятся под юрисдикцией той же страны, что и пострадавший. Пример эффективности работы правоохранителей – задержание в июне 2019 года мошенников, организовавших псевдоброкерскую компанию в Башкирии. В этом случае полиции было, где зацепиться. Аферисты развернули целую сеть офисов в девяти городах России, жили на широкую ногу, практически не скрывались. Другое дело, если «брокер» существует только в интернете. Здесь наказать мошенников сложнее, ведь они могут находиться в любой точке мира.
Жалоба в Центральный Банк В полномочия ЦБ РФ входит проверка, лицензирование и контроль брокерских компаний и других игроков финансового рынка. Несмотря на влияние, Центральный Банк не может оказать давление на пседоброкеров, ведь официально их не существует. ЦБ РФ не способен также помочь трейдеру вернуть потерянные на внебиржевой торговой платформе деньги, однако факт обращения к регулятору становится аргументом для построения дальнейшей защиты.
Международные финансовые регуляторы Такие организации, как SEC (американская комиссия по ценным бумагам), имеют больше полномочий по сравнению с Центральным Банком России. Они влияют на расклад блокируя счета жуликов, отслеживая движение денег от жертвы к конечному бенефициару преступной группировки. Чтобы международный регулятор обратил внимание на конкретного псевдоброкера, одного обращения мало. К тому же, эти организации в первую очередь защищают граждан своей страны, а потом иностранных пострадавших.

Среди способов, как вернуть деньги от брокера-мошенника, чарджбэк кажется оптимальным вариантом. С его помощью опротестовывается денежный перевод в пользу пострадавшей стороны, независимо от месторасположения аферистов.

Почему чарджбэк работает

Чарджбэк или отмена денежного перевода – услуга, которая предоставляется держателям банковских пластиковых карт в рамках сотрудничества между банками и международными платежными системами (МПС) Visa, MasterCard, МИР. При этом не имеет значения, предусмотрена местным законодательством эта процедура или нет.

Чарджбэк работает строго по внутренними регламентам платежных систем:

  • Visa — «Dispute Management Guidelines for Visa Merchants»;
  • MasterCard — «Chargeback Guide»;
  • МИР — «Диспут.Плюс».

Для подачи заявления на отмену транзакции комиссии платить не нужно. Оплата за проведение чарджбэк ложится на плечи той стороны, которая проиграла дело.

Нюансы инициирования чарджбэк

Главное условие инициирования чарджбэка – денежный перевод в пользу жуликов выполнялся с использованием пластиковой карты или ее реквизитов. Отмена денежного перевода не реализуется если:

  • средства отправлены через электронные кошельки (Яндекс.Деньги, Qiwi, Вебмани);
  • транзакции осуществлены в пользу физических лиц;
  • деньги переслали через инструменты интернет-банкинга;
  • со времени выполнения оспариваемой транзакции прошло более 540 дней.

В соответствии с регламентами МПС, причины для возврата имеют цифровой код. Подобная систематизация позволяет ускорить процесс обработки заявок на чарджбэк, а инициаторам процедуры понять, что от них требуется.

Несмотря на различия в нумерации кодов, общие положения, при которых деньги возвращаются отправителю, у всех МПС общие:

  • оплаченный товар или услуга не предоставлены поставщиком;
  • заказанный товар или услуга не соответствуют описанию;
  • снятая со счета сумма превышает заявленную.

Существуют и другие причины для отмены денежного перевода, но в случае с псевдоброкерами они не пригодятся.

Итоги

Обманул брокер, что делать? Первым делом, не паникуйте и не принимайте необдуманные решения. Если подобная ситуация случается впервые, лучше не рисковать, а обратиться к юристам, занимающимся чарджбэк. Можно и самостоятельно попытаться оформить бумаги, но на изучение регламентов МПС, подготовку документов уйдет много времени.

Хоть за услуги чарджбэк придется заплатить, зато будете уверены:

  • доказательства правоты будут собраны;
  • заявления оформлены правильно и корректно переведены на английский язык (требование МПС);
  • в случае возникновения конфликтных ситуаций с сотрудниками банков, интересы пострадавшего защитят юристы.